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【老托运通】移民局如何审查签证申请人的“资金来源”

澳洲生活网)一提起“商业移民”或“投资移民”,客人总是对满足公司营业额的要求信心满满,对满足个人净资产的要求信心满满,对证明经商历史及能力的要求信心满满。但是,对于如何证明(Source of funds),许多客人就觉着事情不好办。可以说“成功证明资金来源”是“商业移民”或“投资移民”成功的核心。

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根据澳大利亚移民局公布的“500 万投资移民”的数据,2015年初,在正式提交签证申请 的1,357 份中,517 份签证获批,108 份申请被拒、及144 份申请被撤回。主要原因是:申请人无法解释、或拒绝提供资金来源证明、或提供虚假文件,这两项加起来的比率为19%。

  1. “资金来源”的含义

首先,移民局要确认申请人的资金是否通过“合法渠道”(Legally Required)取得,另一方面,即便是通过合法渠道取得的,该资金有没有别的“法律义务”(Unencumbered),以后会不会因为该法律义务,进入澳洲的资金,又得“吐出来”或“被拿走”。

比如,一位申请人投资了500万澳元到澳洲,签证也顺之获得了批准。结果没有两天,被海外政府指控贪污、受贿,要把钱追回,那对于澳洲这样一个民主国家来说,是极大的耻辱。正所谓“君子爱财,取之有道”。澳洲的移民局,必须在发签证前,确定两件事,一、;二,没有债务。

  1. 如何证明“资金来源”?

一般来说,申请人可以用以下途径来证明资金来源:

  • 商业收入

提供在生意中的所有权,生意业绩及利润分配的证明,比如提供公司注册证明、股东注册证明、公司财务报告、公司纳税证明等;

  • 投资收入

提供公司投资活动及绩效证明,比如证券交易所的投资报告、房产买卖合同、租赁合同、投产产品合同等;

  • 馈赠或继承的资产

提供经法定鉴证过的馈赠、遗嘱及其他证明,来证明礼物馈赠者是如何将资产积累起来的;

  • 历史财富

如果官方可经过第三方验证的证明材料无法取得,出示,能显示出该资金是经过一个相当长的时间累积起来的;

  • 澳洲资产

也许要证明该资产的来源及累积过程,特别是“历史财富的累积”,这是所有商人、企业家、投资家都需要用到的证明。大家都知道,罗马不是一天就能建成的,哪一位成功的商人、企业家、投资家的资金也不是一天两天就能达到一个可观的数字的,因此,积累是一个相对较长的过程。而往往积累又不是简简单单把资金放在银行里边,做定期存款赚取利息那么简单。

我们接触到的案子,往往发现,申请人的资金盘根错节,有时是藤缠树,有时近乎树缠藤。但无论如何,合理展现、抽丝拨茧,把资金积累的脉落梳理清楚,让签证官看着心服口服,是非常重要的一件事情。

  1. 申请人的误区

(1)亲友馈赠 – 许多申请人,一说不清楚来源就想到馈赠,但事实上,亲友馈赠不是说赠就赠的,需要出具证明,让签证官看到赠予的过程。如果仅凭亲友之间的一纸私人合同,移民局是不会予以承认的。

(2)国情借口 – 许多申请人,在说不清来源时,会用的第二条理由,就是大谈ZG国情了,都是这样子的,普遍是这个样子的。如果都交了,还怎么赚钱啊?要知道,这样的回答,不仅于事无补,还会为您的申请减分。

(3)迷信承诺 – 实际上资金来源的证明问题,就是要移民局的签证官相信,比如,第一桶金是怎么来的?如何积累的?到什么阶段成长为什么样的规模?中间发生了什么变化?后来又以什么样的形式,转变成了什么样的资产?该资产后来又是如何增值扩张的?等等,既给签证官看到累积的过程,又能展现它成长的规模,因而能合理地匡算出,我们所需支撑的资金规模。有许多在资金来源的解释上有问题的客人,盲目相信一些大公司的承诺,以为公司大,名气大,移民局看名气,可以放松对有关法规的要求。事实上,谁的名气也没有用,再大的公司,如果不能提供资金来源的,照样要被拒签。

  1. 为什么要选择诚信代理?

好的代理,就会直言相告,有问题说问题,不会为了赚钱,糊弄客人。

另外,使用好的、专业的、有经验的移民代理,能有效地将各种问题消灭在萌芽中,不必到了申请提交后,分了签证官,被签证官要这个,要那个时,才开始着急。另外,找到了好的、专业的、有经验的移民代理,可以有效回避证明“资金来源”的一些难点,比如提供个人所得税单,为申请人化险为夷。

试想,一个自己都不能说服自己的案子,一个本身就漏洞百出的案子,到了移民局,怎么可能逃过签证官的“火眼金睛”。移民代理接手的许多案子,如果客人早先找对了有能力、负责任的移民代理,就不会落到后来拒签的结果。特别是有的客人,申请多次,每次都是因为“资金来源”不明,被拒绝,真是太可惜了!

运通留学移民一贯以专心、专注、专业的态度帮助客人,同时从客人最大利益的角度考虑问题、全面设计合理方案、并指导案件的申请过程。运通移民广泛、全面的商业及投资移民的经验和众多成功案例,能助您在移民的道路上一路平顺,直达成功!

 

作者:Tony Xiong

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