研究:欺诈性贷款数量正上升

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(澳洲生活网)澳洲金融评论报报道,抵押贷款和网络中介提供商Connective警告,运用新技术欺骗贷款机构和中介的数量正在上升。估计每年有10亿澳元的欺诈性信贷申请。

Connective的合规部经理Paul Palmer说:“数字应用的技术进步令创建文件或改变现有的文件更容易,而且看起来越来越真实。”该公司表示,该类技术的使用占全澳抵押贷款市场的10%。

并且,Palmer称,转介给房地产中介或其他按揭经纪人的可疑贷款申请数目副“大幅增加”。“转介”即中介或代理将客户转交给另一名代理,交换未来潜在的回报。

根据Equifax公司监测澳洲四大银行、国际金融机构、电信运营商和其他信贷机构后得出的数据,目前澳洲的金融欺诈金额正以每年超过三分之一的速度增长,其中消费者信用卡的增长最快,增长了47%,个人贷款增长了16分%,而抵押贷款欺诈增加了13%。其中,超过70%的诈骗发生在墨尔本和悉尼,在悉尼的Parramatta和墨尔本西北部最多。身份欺诈为真实的身份信息被窃取;抵押贷款欺诈的主要包括伪造个人信息、工资单、银行报表和纳税评估、未披露债务、谎报财务承诺和伪造身份。

贷款集团法律顾问Monique Hope-Pearson表示,欺诈行为是监管部门重点监管的行为之一,有关部门需要定期审查、出台政策、培训相关人员,才能确保这类事件不会发生。

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