联邦银行更多不法行为被揭露 监管者：洗钱黑幕“令人震惊”

据澳广报道，澳大利亚最大的银行——联邦银行已向皇家委员会承认，在向客户销售保险产品方面违反了澳洲公司法的规定。

联邦银行上个月在委员会第一轮听证会召开前几周，宣布放弃CreditCard Plus（CCP）和个人贷款保护（PLP）产品。然而此前，CCP已被销售给至少65,000名失业客户——他们的失业状况将致使其没有资格索取保险赔偿。联邦银行早在2015年就知道这一情况，却直到两年后才正式通知行业监管机构澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）。

联邦银行在最近向委员会提交的书面声明中承认违反了公司法的规定：“尽一切能力确保为CCP和LPP产品提供高效、诚实和公平的解决方案”。目前银行正将1000万元退还给这些客户，此外还将退还约14万名其他购买PLP和住房贷款保护产品的客户共计1600万元。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）主管Nicole Rose日前向澳广透露，她对四大银行的有组织犯罪、剥削童工和毒品进口经济的洗钱规模之大感到震惊。去年11月，Rose正式上任开始调查联邦银行违反反洗钱和反恐融资法律的约5.4万例违规案件。“我认为他们百分之百和犯罪分子是一伙的。”

银行纵容下的洗钱行为会对小企业产生重大影响，联邦政府愈发敏锐的意识到洗钱和恐怖主义融资的风险和危害，Rose称自己每周都会与内政部长达顿会面进行汇报。

编译：陈曦

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