重磅！澳洲、新西兰数千个银行账户被冻结，有人巨额资产被封！

一夜之间，澳洲、新西兰银行冻结数千个银行账户，中国移民账户竟成“重灾区”？！

这场即将影响澳新两国上万华人的银行政策，到底是怎么回事？

7月2日，外媒发布重大消息，新西兰、澳洲各大商业银行冻结了数千的账户，并要求确认开户人是否属于外国纳税人，其中也涉及到了大量的中国居民。

根据媒体公开的数据，目前澳新各大银行冻结账户数量如下：

• Kiwibank：1900
• ANZ：200
• ASB：40
• Westpac：未公开
• BNZ：未公开

这一新闻引发不少担忧，根据新西兰银行协会预计，2017年7月1日后开设的账户中，约有8%的账户受到这一政策波及。这些被冻结的账户，资金将无法完成取出等交易。

一、澳洲银行跟进

正在千名银行开户人为了冻结账户而焦头烂额时，澳洲银行也突然宣布：将跟新西兰各大银行同步，冻结有海外税务欠款的人员相关账户！

澳大利亚最大的银行ANZ表示，在上周冻结了大约200位客户的账户，并将按照税法规定的要求，每周继续冻结账户。

西太平洋银行（Westpac）和BNZ也做了相同的反应！立马跟上!

这就是我们通常所说的CRS。

简单来说，CRS就是参与此项目的国家和地区之间，交换税务居民资料。

其目的是通过参与国家和地区之间交换的金融账户信息、税务居民的资料，用以提升税收透明度以及在一定程度上打击跨境逃税行为。

中国、新西兰、澳洲、日本…都已加入了CRS，这次对澳新地区动手，可以说是打击跨境逃税漏税的一重要举措。

二、上千个银行账户被冻结

于是，最近几天，很多人都还在忙着准备报税时，突然发现，自己的银行账户竟然被封了！这意味着客户在提供所要求的附加信息之前将无法在账户上进行交易。

然而，当银行收到数以千计的投诉时，只是很淡定的表示：这都是你们自作自受，而且我们早就通知你们了！

新西兰Kiwibank发言人表示，他们在5月底已致函3000名客户，并让对方在14天内，提供有关海外税务状况的必要信息。但是截止到目前，仍然有数千客户没有联系他们所在的银行。

事实上，早在6月初新西兰媒体就放出消息，如果不提供涉外纳税信息，新西兰银行将冻结你的账户。

从7月1日起，还没有按照银行规定，补全海外欠款的，统统冻结账户，没有人可以例外！

发言人接着补充，关闭账户是“循序渐进”的：“这是一个持续的过程，在接下来的两周内，我们预计将冻结1900个账户，将影响1200个客户。”

当然，冻结账户中的资金将留在账户中，但客户无法访问。

澳洲银行也表示将跟新西兰各大银行同步，冻结有海外税务欠款的人员相关账户，不过这里的“冻结”只是短暂性的，只要补齐银行需要的信息就可以恢复正常。

三、专治洗钱等各种不服

事实上，早在CRS正式实施之前，多国联合打击跨国洗钱已经逐渐成为国际上的“共同行动”。

上个月，根据加拿大移民及难民委员会裁定，涉嫌洗钱的澳籍华裔男子金百顺将被遣送回澳洲。

过去十年内，金百顺曾在澳洲墨尔本皇冠赌场，8年豪赌8.85亿澳元，被澳媒形容为“天价数字”。

澳洲联邦警察（AFP）指出，警方怀疑如此巨大的金额可能涉及赌场洗钱。 因为每次购买筹码及提现，等于就是这些钱和其他来源的钱进行了交换。

AFP认为，巨额金钱进出令人怀疑金的赌资来自于其他人，而利用多本护照则是为了掩饰金的幕后金主的身份。

目前，金百顺被美国控以无数项重罪，包括洗钱、窝藏犯罪所得，以及漏税等等；

由于澳、美两国之间存在着引渡协议，金百顺本人已于上月被遣返回澳洲，等待他的，可能将是三国联合的税务及法律审查！

四、中国版CRS也已上线 ！

目前，澳、新两国银行已经冻结了上千个账户，而范围仍将持续扩大。

此外，2017年7月1日，中国版CRS已经正式落地。这意味中国金融机构将可以对非本国居民的金融账户进行清查，另一个层面，中国也将收集非居民金融账户信息和其他国家的金融机构进行交换。

中国版CRS 首批针对的对象就是高净值人群。包括中国建设银行、中国银行、工商银行和农业银行几大国有银行都在官网发布了相关通知，已经陆续开始对存量个人高净值客户展开尽职调查工作。

根据规定，锁定2016年12月31日金融账户加总余额600万元人民币以上的账户，为高净值账户。

值得注意的是，税收居民不以国籍划分，每个国家对于自己国家的税收居民都有不同的界定。按照中国的相关税法，中国税收居民是指：

• 在中国境内有住所（因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住）或者无住所，但居住满一年的个人
• 在中国境内成立，或者依照外国（地区）法律成立但实际管理机构在中国境内的企业

这也意味着所谓“非居民”是指中国税收居民以外的个人或企业，不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。换言之，中国版CRS主要面向的是外国人。

结语：

目前，澳新地区和中国各大银行正在强力出手，

税务信息各国共享、公开透明，

这样一个政策，也将保护更多合法纳税、遵纪守法的公民和移民，

心怀鬼胎、行为不端者，将无所遁形！

*综合整理自网络