AfterPay“先买后付”接受反洗钱法律审查

据澳广ABC报道，澳大利亚金融监管机构澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）已任命一位外部审计师，着手调查金融科技支付公司Afterpay对反洗钱和反恐融资法律的遵循情况。

AUSTRAC表示，它对Afterpay遵守反洗钱法律的状况表示担忧。审计将涵盖2015年1月至今的时间，评估Afterpay如何识别和验证客户合法性，及其对可疑交易的报告。

Afterpay的业务在过去几年中经历了快速增长，而AUSTRAC的公告导致Afterpay的股价在当日下午暴跌14％至22.03澳元。尽管如此，其股价自2019年1月份以来已飙升超过76％，该公司在澳大利亚股市仍然拥有超过45亿澳元的价值。该公司称其“具备一些功能控制洗钱和恐怖主义融资风险”，包括每笔交易最高限额为1,500澳元。

ASIC的最新报告发现，六分之一使用Afterpay和Zip Pay等服务的客户陷入财务困境，大多数年龄在18-34岁之间。今年早些时候，这种财务压力一直是参议院调查的焦点，旨在研究针对弱势澳大利亚人、特别是年轻人的信贷和金融服务。

本次外部审计的费用将由Afterpay支付，并且必须在60天内向AUSTRAC提供初步报告。最终报告必须在外聘审计员被任命后的120天内提交给AUSTRAC。

 “审计将有助于确定Afterpay是否已经开发并实施了所需的系统和控制措施，以确保其符合相关义务。”AUSTRAC首席执行官Nicole Rose说，“AUSTRAC将继续与Afterpay合作，协助公司成熟并加强其合规流程、员工培训和可疑事件报告。”

根据审计结果，AUSTRAC将决定是否需要采取进一步行动——包括民事处罚、罚款和可执行承诺。AfterPay，Zip Pay和其他公司“现在购买，后期支付”的企业，最近也被澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）审查。

Afterpay在2018年8月下旬报告说，它在2017-18财政年度24%的收入来自向客户收取滞纳金。在此期间，这笔收入增长了365％，达到2840万澳元。