图:网络图片
(澳洲生活网讯)非盈利养老基金2015年的平均回报率为6.7%,打败了盈利养老基金,后者的平均回报率仅为5.2%,低了1.5%。市调公司Chant West的调查显示,均衡成长型基金2015年的平均收益率为5.8%,排名收益率前十名均为非盈利基金。
拔得头筹的是MTAA My AutoSuper,该基金主要服务于机动车维修工人,因英国加油站连锁店出售意外获得24%的利润而受益;澳洲最大产业基金AustralianSuper增益为7.7%,名列第四。
均衡成长型基金是指那些将自身资金的61%-80%投资于股票与房地产之类的增长资产的基金,同时绝大多数职工都会选择这类基金。
Chant West在其年度调查中,列出了所有均衡成长型基金的表现,这些基金通常被称为MySuper产品,收费低,可以被雇主推荐给雇员使用,或在企业协议中可以被列为默认养老基金,当雇员自己不对养老基金做出选择时,他们的养老金会被自动归入到这类基金中去。
Industry Super Australia的首席执行官大卫·怀特利(David Whiteley)表示:“这些数据“凸显了银行旗下的养老基金持续表现不佳,这些平均回报率的差距对澳洲人来说,将导致他们养老金金额相差成千上万元。”
Chant West对各基金的资产分配的分析表明,投资于多样化的未上市资产通常享有更高的回报率。
Chant先生说:“2015年表现较好的基金通常持有较多的外汇(由于澳元下跌)、澳洲上市房地产、非上市房地产、非上市基础设施和私募股权投资,同时较少投注于澳洲股票、对冲国际股票,债券市场,对冲基金和现金领域。”
作者:John
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