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(澳洲生活网)根据金融评论报(AFR)3月15日的报导,墨尔本银行、南澳银行(BankSA)、西太银行及其子公司圣乔治银行(St George Bank)推出了新的反洗钱规则,银行将针对房地产买家的税务居留地进行考察。
在银行和买家之间的抵押贷款经纪人,即日起必须要求客户提供他们居住国的税务识别号码,最多可以纪录5个税务居住国。如果不能提供税号的人,必须给一个合理的理由。
据监管现金流量的政府机构Austrac的估计,过去两年来,从海外转入澳洲的可疑资金增加了300%,其中包括在过去12个月来,来自中国的近40亿的可疑汇款。据Austrac官员表示,大部分的资金用于澳洲房产和地产。中国疑似非法转移的资金飙升之际,洽逢本地银行对海外买家进行打击,阻止他们通过合法管道筹集资金。
各银行的反洗钱规定,符合经合组织(OECD)的倡议:打击逃税行为,保护全球税收制度的健全。旨在促成税务和金融帐户信息的自动交换。所以,是凡不提供外国税务居留的问题,将无法在澳洲开户。
此外,银行发出警告,它将会调查是否有任何信息表明,客户有作为外国税务居民的义务,此信息将转发给澳洲税务局。新规定将适用于个人和组织,包括公司、超级基金信托、裸信托、托管人和实益拥有人。
最近一项调查显示,外国买家的投资,占所有澳洲新购房的11%,占现房的8%。在维州,外国买家份额上升近20%。超过一半的海外买家购买公寓,约30%买房屋,15%是重建旧房。
从12个月以前,银行开始通过收紧贷款标准和条件,对海外买家进行制裁,因为担心海外买家广泛存在的诈欺行为。
上周花旗银行集团公布,它将有限的海外抵押贷款借给精英高净值客户(elite high-net-worth clients),客户的最低存款或投资额是25万元。因为大多数澳洲银行撤出海外贷款市场后,花旗是少数向海外买家提供抵押贷款的银行,它担心无法承担过多的贷款申请数量,因此先明确公布申请人的资格。
其它贷款银行预计在未来几个月内,会推出类似西太银行的反洗钱规则。
此外,据acproperty.com.au房产网站报导,澳洲联邦法律规定,任何从违法房产交易中获得的资金收益,都可视作犯罪所得并予以冻结。违反洗钱法和处理犯罪所得法规,可能面临长达25年的监禁、高达25.5万元的罚款、房产或者销售房产所得被没收等惩罚。
对于非法购买澳洲房产却免于被起诉的外国投资者,或将面临洗钱的指控,出售房产后获得的资金也将被当作赃款被冻结。
编译:青宇
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