西太等四家银行制裁海外买家洗钱

（澳洲生活网）根据金融评论报（AFR）3月15日的报导，墨尔本银行、南澳银行（BankSA）、西太银行及其子公司圣乔治银行（St George Bank）推出了新的反洗钱规则，银行将针对房地产买家的税务居留地进行考察。

在银行和买家之间的抵押贷款经纪人，即日起必须要求客户提供他们居住国的税务识别号码，最多可以纪录5个税务居住国。如果不能提供税号的人，必须给一个合理的理由。

据监管现金流量的政府机构Austrac的估计，过去两年来，从海外转入澳洲的可疑资金增加了300%，其中包括在过去12个月来，来自中国的近40亿的可疑汇款。据Austrac官员表示，大部分的资金用于澳洲房产和地产。中国疑似非法转移的资金飙升之际，洽逢本地银行对海外买家进行打击，阻止他们通过合法管道筹集资金。

杜绝逃漏税

各银行的反洗钱规定，符合经合组织（OECD）的倡议：打击逃税行为，保护全球税收制度的健全。旨在促成税务和金融帐户信息的自动交换。所以，是凡不提供外国税务居留的问题，将无法在澳洲开户。

此外，银行发出警告，它将会调查是否有任何信息表明，客户有作为外国税务居民的义务，此信息将转发给澳洲税务局。新规定将适用于个人和组织，包括公司、超级基金信托、裸信托、托管人和实益拥有人。

最近一项调查显示，外国买家的投资，占所有澳洲新购房的11%，占现房的8%。在维州，外国买家份额上升近20%。超过一半的海外买家购买公寓，约30%买房屋，15%是重建旧房。

从12个月以前，银行开始通过收紧贷款标准和条件，对海外买家进行制裁，因为担心海外买家广泛存在的诈欺行为。

上周花旗银行集团公布，它将有限的海外抵押贷款借给精英高净值客户（elite high-net-worth clients），客户的最低存款或投资额是25万元。因为大多数澳洲银行撤出海外贷款市场后，花旗是少数向海外买家提供抵押贷款的银行，它担心无法承担过多的贷款申请数量，因此先明确公布申请人的资格。

其它贷款银行预计在未来几个月内，会推出类似西太银行的反洗钱规则。

此外，据acproperty.com.au房产网站报导，澳洲联邦法律规定，任何从违法房产交易中获得的资金收益，都可视作犯罪所得并予以冻结。违反洗钱法和处理犯罪所得法规，可能面临长达25年的监禁、高达25.5万元的罚款、房产或者销售房产所得被没收等惩罚。

对于非法购买澳洲房产却免于被起诉的外国投资者，或将面临洗钱的指控，出售房产后获得的资金也将被当作赃款被冻结。

编译：青宇