澳四家银行与地产协会欲打击洗钱行为

（澳洲生活网）澳洲金融评论报报导，据监管现金流量的政府机构Austrac的估计，过去两年来，从海外转入澳洲的可疑资金增加了300%，其中包括在过去12个月来，来自中国的近40亿的可疑汇款。据悉大部分的资金用于澳洲房产和地产。中国疑似非法转移的资金飙升之际，洽逢本地银行对海外买家进行打击，阻止他们通过合法管道筹集资金。

最近一项调查显示，外国买家的投资，占所有澳洲新购房的11%，占现房的8%。在维州，外国买家份额上升近20%。超过一半的海外买家购买公寓，约30%买房屋，15%是重建旧房。从12个月以前，银行开始通过收紧贷款标准和条件，对海外买家进行制裁，因为担心海外买家广泛存在的诈欺行为。

澳洲联邦法律规定，任何从违法房产交易中获得的资金收益，都可视作犯罪所得并予以冻结。违反洗钱法和处理犯罪所得法规，可能面临长达25年的监禁、高达25.5万元的罚款、房产或者销售房产所得被没收等惩罚。对于非法购买澳洲房产却免于被起诉的外国投资者，或将面临洗钱的指控，出售房产后获得的资金也将被当作赃款被冻结。

四家银行打击海外买家洗钱

西太银行（Westpac）及其子公司圣乔治银行（St George Bank）、墨尔本银行（Bank of Melbourne）与南澳银行（BankSA）推出了新的反洗钱规则将针对房地产买家的税务居留地进行考察。

在银行和买家之间的抵押贷款经纪人，即日起必须要求客户提供他们居住国的税务识别号码，最多可以纪录5个税务居住国。如果不能提供税号的人，必须给一个合理的理由。

各银行的反洗钱规定，符合经合组织（OECD）的倡议：打击逃税行为，保护全球税收制度的健全。旨在促成税务和金融帐户信息的自动交换。所以，是凡不提供外国税务居留的问题，将无法在澳洲开户。

此外，银行发出警告，它将会调查是否有任何信息表明，客户有作为外国税务居民的义务，此信息将转发给澳洲税务局。新规定将适用于个人和组织，包括公司、超级基金信托、裸信托、托管人和实益拥有人。

据悉澳其他银行与贷款机构在未来几个月内也会推出类似的反洗钱规则。

房地产协会发出警告

在银行推出反洗钱规章后，澳洲房地产协会（REIA）也发出警告，称房地产行业是吸引外国洗钱者的高风险行业，必须拥有更严厉的规则。该部门正在制定实施提案，以监管、约束房地产经纪人和其他行业的洗钱行为。

REIA表示，REIA说：“对于在线销售和拍卖平台，由于其本身的性质，将带来比传统的房地产企业更大的风险，而这需要被包含在未来的任何方案。此外，还有一些海外门户网站向海外买家出售澳洲房地产，包括楼花。这些也将是任何拟议的反洗钱计划的一部分。”据悉新规则将同样适用于海外卖家。