澳四家銀行與地產協會欲打擊洗錢行為

（澳洲生活網）澳洲金融評論報報導，據監管現金流量的政府機構Austrac的估計，過去兩年來，從海外轉入澳洲的可疑資金增加了300%，其中包括在過去12個月來，來自中國的近40億的可疑匯款。據悉大部分的資金用於澳洲房產和地產。中國疑似非法轉移的資金飆升之際，洽逢本地銀行對海外買家進行打擊，阻止他們通過合法管道籌集資金。

最近一項調查顯示，外國買家的投資，占所有澳洲新購房的11%，占現房的8%。在維州，外國買家份額上升近20%。超過一半的海外買家購買公寓，約30%買房屋，15%是重建舊房。從12個月以前，銀行開始通過收緊貸款標準和條件，對海外買家進行制裁，因為擔心海外買家廣泛存在的詐欺行為。

澳洲聯邦法律規定，任何從違法房產交易中獲得的資金收益，都可視作犯罪所得並予以凍結。違反洗錢法和處理犯罪所得法規，可能面臨長達25年的監禁、高達25.5萬元的罰款、房產或者銷售房產所得被沒收等懲罰。對於非法購買澳洲房產卻免於被起訴的外國投資者，或將面臨洗錢的指控，出售房產後獲得的資金也將被當作贓款被凍結。

四家銀行打擊海外買家洗錢

西太銀行（Westpac）及其子公司聖喬治銀行（St George Bank）、墨爾本銀行（Bank of Melbourne）與南澳銀行（BankSA）推出了新的反洗錢規則將針對房地產買家的稅務居留地進行考察。

在銀行和買家之間的抵押貸款經紀人，即日起必須要求客戶提供他們居住國的稅務識別號碼，最多可以紀錄5個稅務居住國。如果不能提供稅號的人，必須給一個合理的理由。

各銀行的反洗錢規定，符合經合組織（OECD）的倡議：打擊逃稅行為，保護全球稅收制度的健全。旨在促成稅務和金融帳戶信息的自動交換。所以，是凡不提供外國稅務居留的問題，將無法在澳洲開戶。

此外，銀行發出警告，它將會調查是否有任何信息表明，客戶有作為外國稅務居民的義務，此信息將轉發給澳洲稅務局。新規定將適用於個人和組織，包括公司、超級基金信託、裸信託、託管人和實益擁有人。

據悉澳其他銀行與貸款機構在未來幾個月內也會推出類似的反洗錢規則。

房地產協會發出警告

在銀行推出反洗錢規章後，澳洲房地產協會（REIA）也發出警告，稱房地產行業是吸引外國洗錢者的高風險行業，必須擁有更嚴厲的規則。該部門正在制定實施提案，以監管、約束房地產經紀人和其他行業的洗錢行為。

REIA表示，REIA說：「對於在線銷售和拍賣平台，由於其本身的性質，將帶來比傳統的房地產企業更大的風險，而這需要被包含在未來的任何方案。此外，還有一些海外門戶網站向海外買家出售澳洲房地產，包括樓花。這些也將是任何擬議的反洗錢計劃的一部分。」據悉新規則將同樣適用于海外賣家。