重磅！澳洲、紐西蘭數千個銀行賬戶被凍結，有人巨額資產被封！

一夜之間，澳洲、紐西蘭銀行凍結數千個銀行賬戶，中國移民賬戶竟成「重災區」？！

這場即將影響澳新兩國上萬華人的銀行政策，到底是怎麼回事？

7月2日，外媒發布重大消息，紐西蘭、澳洲各大商業銀行凍結了數千的賬戶，並要求確認開戶人是否屬於外國納稅人，其中也涉及到了大量的中國居民。

根據媒體公開的數據，目前澳新各大銀行凍結賬戶數量如下：

• Kiwibank：1900
• ANZ：200
• ASB：40
• Westpac：未公開
• BNZ：未公開

這一新聞引發不少擔憂，根據紐西蘭銀行協會預計，2017年7月1日後開設的賬戶中，約有8%的賬戶受到這一政策波及。這些被凍結的賬戶，資金將無法完成取出等交易。

一、澳洲銀行跟進

正在千名銀行開戶人為了凍結賬戶而焦頭爛額時，澳洲銀行也突然宣布：將跟紐西蘭各大銀行同步，凍結有海外稅務欠款的人員相關賬戶！

澳大利亞最大的銀行ANZ表示，在上周凍結了大約200位客戶的賬戶，並將按照稅法規定的要求，每周繼續凍結賬戶。

西太平洋銀行（Westpac）和BNZ也做了相同的反應！立馬跟上!

這就是我們通常所說的CRS。

簡單來說，CRS就是參與此項目的國家和地區之間，交換稅務居民資料。

其目的是通過參與國家和地區之間交換的金融賬戶信息、稅務居民的資料，用以提升稅收透明度以及在一定程度上打擊跨境逃稅行為。

中國、紐西蘭、澳洲、日本…都已加入了CRS，這次對澳新地區動手，可以說是打擊跨境逃稅漏稅的一重要舉措。

二、上千個銀行賬戶被凍結

於是，最近幾天，很多人都還在忙著準備報稅時，突然發現，自己的銀行賬戶竟然被封了！這意味著客戶在提供所要求的附加信息之前將無法在賬戶上進行交易。

然而，當銀行收到數以千計的投訴時，只是很淡定的表示：這都是你們自作自受，而且我們早就通知你們了！

紐西蘭Kiwibank發言人表示，他們在5月底已致函3000名客戶，並讓對方在14天內，提供有關海外稅務狀況的必要信息。但是截止到目前，仍然有數千客戶沒有聯繫他們所在的銀行。

事實上，早在6月初紐西蘭媒體就放出消息，如果不提供涉外納稅信息，紐西蘭銀行將凍結你的賬戶。

從7月1日起，還沒有按照銀行規定，補全海外欠款的，統統凍結賬戶，沒有人可以例外！

發言人接著補充，關閉賬戶是「循序漸進」的：「這是一個持續的過程，在接下來的兩周內，我們預計將凍結1900個賬戶，將影響1200個客戶。」

當然，凍結賬戶中的資金將留在賬戶中，但客戶無法訪問。

澳洲銀行也表示將跟紐西蘭各大銀行同步，凍結有海外稅務欠款的人員相關賬戶，不過這裡的「凍結」只是短暫性的，只要補齊銀行需要的信息就可以恢復正常。

三、專治洗錢等各種不服

事實上，早在CRS正式實施之前，多國聯合打擊跨國洗錢已經逐漸成為國際上的「共同行動」。

上個月，根據加拿大移民及難民委員會裁定，涉嫌洗錢的澳籍華裔男子金百順將被遣送回澳洲。

過去十年內，金百順曾在澳洲墨爾本皇冠賭場，8年豪賭8.85億澳元，被澳媒形容為「天價數字」。

澳洲聯邦警察（AFP）指出，警方懷疑如此巨大的金額可能涉及賭場洗錢。 因為每次購買籌碼及提現，等於就是這些錢和其他來源的錢進行了交換。

AFP認為，巨額金錢進出令人懷疑金的賭資來自於其他人，而利用多本護照則是為了掩飾金的幕後金主的身份。

目前，金百順被美國控以無數項重罪，包括洗錢、窩藏犯罪所得，以及漏稅等等；

由於澳、美兩國之間存在著引渡協議，金百順本人已於上月被遣返回澳洲，等待他的，可能將是三國聯合的稅務及法律審查！

四、中國版CRS也已上線 ！

目前，澳、新兩國銀行已經凍結了上千個賬戶，而範圍仍將持續擴大。

此外，2017年7月1日，中國版CRS已經正式落地。這意味中國金融機構將可以對非本國居民的金融賬戶進行清查，另一個層面，中國也將收集非居民金融賬戶信息和其他國家的金融機構進行交換。

中國版CRS 首批針對的對象就是高凈值人群。包括中國建設銀行、中國銀行、工商銀行和農業銀行幾大國有銀行都在官網發布了相關通知，已經陸續開始對存量個人高凈值客戶展開盡職調查工作。

根據規定，鎖定2016年12月31日金融賬戶加總餘額600萬元人民幣以上的賬戶，為高凈值賬戶。

值得注意的是，稅收居民不以國籍劃分，每個國家對於自己國家的稅收居民都有不同的界定。按照中國的相關稅法，中國稅收居民是指：

• 在中國境內有住所（因戶籍、家庭、經濟利益關係而在中國境內習慣性居住）或者無住所，但居住滿一年的個人
• 在中國境內成立，或者依照外國（地區）法律成立但實際管理機構在中國境內的企業

這也意味著所謂「非居民」是指中國稅收居民以外的個人或企業，不包括政府機構、國際組織、中央銀行、金融機構或者在證券市場上市交易的公司及其關聯機構。換言之，中國版CRS主要面向的是外國人。

結語：

目前，澳新地區和中國各大銀行正在強力出手，

稅務信息各國共享、公開透明，

這樣一個政策，也將保護更多合法納稅、遵紀守法的公民和移民，

心懷鬼胎、行為不端者，將無所遁形！

*綜合整理自網路