澳洲新聞

稅務局警告股票投資者一個常見錯誤

據太陽先驅報報導,澳洲稅務局(ATO)的數據顯示,超過60萬澳洲納稅人投資股票或交易所交易基金(ETF)。ATO提醒他們在報稅時要避免一個常見錯誤,否則退稅款可能會被推遲。

ATO助理專員Tim Loh表示,微型投資平台的發展幫助創紀錄的新手投資者進入市場。然而,許多人在申報出售股票的資本收益以及股息紅利收入時往往會犯錯。

ATO從澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)、經紀人、交易所和股票登記處會收到關於股息支付和股票買賣的數據。

本納稅季節,580萬筆交易信息將自動添加到61.2萬名納稅人的納稅申報中。

Loh說:「雖些自動導入的數據使報稅變得更加簡單,但投資者仍然需要檢查他們所有的相關數據是否已經包括在內。」

什麼是交易型指數基金(ETF)?

ETFs提供低成本的數千種不同類型的投資,是越來越受千禧一代歡迎的投資選擇。一些微型移動投資平台,如Raiz和Spaceship,作為購買ETF的管理投資基金運作平台。

投資者可使用手機上的投資應用程序購買ETF單位。報稅時,這些平台會想投資者提供一份標準分配報表(SDS),其中細分了他們在報稅時需要申報的內容。

當投資者出售基金時,SDS將顯示出售所產生的資本收益或損失,這也需要列入納稅申報。

像對待現金一樣對待收益

一般來說,即使沒有從賬戶中提取投資收益,納稅人通常也需要申報收益。

Loh說,「許多人沒有意識到,股息和分配的紅利都需要作為收入納稅,即使投資者沒有拿到現金,二十選擇自動追加投資。就稅收而言,處理方式與收到現金相同。」

賣出股票的投資者需要計算他們的資本收益或損失,並將其記錄在納稅申報表上。

重要的是,資本損失只發生在出售股票的時候。如果股價下跌,但投資者繼續擁有股票,他們不能申報「賬面損失」。

Loh說,「每年我們都看到一些雄心勃勃的人試圖用『賬面損失』來抵消實際收入。」「我們複雜的數據分析能夠發現這一點,我們可能會對故意做錯的投資者進行處罰。」

保持良好的記錄讓你遠離麻煩

Loh補充道,保持良好的記錄是確保你遵守納稅義務的最佳方式。他說,「股票和ETF投資的稅收可能很複雜,保持良好的記錄,包括日期、價格、傭金和應稅事件的細節,如股份拆分、股份合併,對於避免納稅麻煩至關重要。

Loh 說,「與資本利得稅(CGT)或股息和收入有關的錯誤,無論是故意的還是意外的,都將導致修正。你可能需要償還部分或全部退稅,而且可能會有罰金」。

責任編輯:張茹

This post was last modified on 2021年9月14日 08:39

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