Westpac子公司RAMS涉違規 遭ASIC提起訴訟

路透社稱，澳洲企業監管機構——澳洲證券與投資委員會（ASIC）於周三（4日）對西太平洋銀行（Westpac）及其前子公司 RAMS Financial Group 提起民事訴訟，指控其在核准房貸過程中使用偽造薪資單，並與無牌房貸經營者合作，涉及大規模違規行為。

根據ASIC公布的訴訟文件，RAMS在2019年6月至2023年4月期間，從事未經授權的房貸業務，並未妥善監督其代表。該文件為雙方同意的事實陳述，已提交至聯邦法院。

ASIC指出，RAMS員工在貸款申請中提交偽造的薪資單，並更改客戶的支出與債務資料，以符合貸款償還能力的審核標準。部份文件來源不明，但在其他案例中，「RAMS 的加盟商或其員工明知提交了附有虛假文件或資訊的貸款申請，或在此過程中有共謀行為」。

ASIC副主席Sarah Court表示：「這些行為反映出RAMS系統性組織治理失敗與監督不力，對金融體系的誠信構成威脅。」

RAMS已承認其在監管期間的多項缺失，包括與無牌經營者合作及監管不足。西太平洋銀行則表示，RAMS已同意在法院解決此事，並將「持續與ASIC合作，儘快解決相關訴訟程序」。

此案的背景可追溯至2019年皇家委員會對金融業的調查，當時揭露多家金融機構在核貸過程中缺乏適當的盡職調查，促使政府加強監管。

ASIC表示，將向RAMS追討未具體說明金額的財務罰款。西太平洋銀行則稱，預計現有的撥備足以應對訴訟成本。

西太平洋銀行已於2024年停止 RAMS批發新房貸，但仍保留現有貸款業務。此舉引發RAMS加盟商不滿，並對西太平洋銀行提起集體訴訟，指控其不當終止仍具可行性的業務，並應對貸款處理錯誤負責。

一位加盟商代表表示，在 ASIC調查期間，加盟商並未被諮詢意見，並批評「監管機構對 RAMS的調查結果反映出西太平洋銀行試圖將制度性失誤推卸給加盟商」。

目前，ASIC對西太平洋銀行的訴訟首場聽證會日期尚未排定。

責任編輯：若曦