悉尼一名30歲的護士Amelia（化名）在去年遭遇一起精心設計的跨國詐騙案，累計損失32萬澳元。詐騙團伙冒充中國警方，通過心理操控、偽造官方文件等手段，逐步誘導受害人轉賬。

詐騙始末：從「信用卡涉案」到「跨國洗錢」

去年6月，Amelia接到一通自稱某信用卡公司工作人員的電話，對方稱她的信用卡涉及一筆可疑的毒品交易，隨後將電話轉接至「警方」。一名自稱「中國警官」的男子嚴厲告知Amelia，她的個人信息已被犯罪集團利用，涉嫌參與一起「國際洗錢案」。

該「警官」聲稱，Amelia的身份信息被用於開設銀行賬戶，並涉及巨額非法資金流動。為增加可信度，詐騙者提供了偽造的「逮捕令」和「案件編號」，甚至威脅她若不配合調查，將面臨「立即逮捕」和「遣返中國受審」。

心理操控：全天候監控與「認罪書」施壓

詐騙者進一步施壓，要求Amelia簽署一份「認罪書」，並聲稱只要她「配合資金審查」，即可避免法律後果。隨後，對方以「證明清白」為由，要求她將個人資金轉入「安全賬戶」接受「審查」。

偽造政府文件，誘導大額轉賬

為打消Amelia的疑慮，詐騙者發送了一份偽造的《司法互助打擊犯罪條約》文件，聲稱該文件由「中國國務院總理李強」和「澳大利亞外交部長黃英賢（Penny Wong）」簽署，並標註為「二級保密案件」。文件謊稱，澳大利亞政府允許中國警方對在澳嫌疑人進行調查，若泄露案件信息，將面臨3至7年監禁。

在詐騙者的操控下，Amelia於去年7月從澳大利亞聯邦銀行（Commonwealth Bank of Australia, CBA）的房貸對沖賬戶中轉出13.4萬澳元至個人澳新銀行（ANZ）賬戶，隨後又向詐騙者指定的海外賬戶轉賬20萬澳元。

銀行曾介入調查，但詐騙者早有應對

去年8月，Amelia再次嘗試轉賬12萬澳元時，CBA反欺詐團隊曾凍結交易並要求她提供資金去向說明。然而，詐騙者早已預料到銀行的審查，並提前指導Amelia謊稱該筆資金是「用於表哥的IT創業投資」。由於她的解釋「合理」，銀行最終放行了這筆轉賬。

一周後，CBA再次凍結Amelia的賬戶並要求提供更多證明文件。此時，她才向銀行坦承自己遭遇詐騙，但資金已被全部轉移。

追討無果，警方調查陷困境

Amelia向澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）投訴CBA，但該機構裁定銀行無責，因所有交易均屬「授權操作」。新南威爾士州警方立案後表示，由於資金流向境外，難以繼續調查。

澳大利亞競爭與消費者委員會（ACCC）數據顯示，2024年前四個月，全澳詐騙損失金額已達1.19億澳元，同比上升28%。