2021年养老基金回报率13.4% 但风险即将到来

养老基金研究机构Chant West周四(20日)发布了2021年成长型养老基金类别的业绩数据,各基金的回报率中位数达到13.4%。
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据澳洲人报报导,养老基金研究机构Chant West周四(20日)发布了2021年成长型养老基金类别的业绩数据,各基金的回报率中位数达到13.4%。

大多数澳洲人的养老储蓄都投资在成长型基金里,2021年的回报率极其亮眼。其中Hostplus以19.1%的回报率位居2021年成长型基金业绩榜首;其次是Sunsuper,回报率为16.5%;Christian Super的My Ethical Super为16%。报告称,即使是成长型基金类别中表现最差的基金也有10%的年收益率。

Chant West高级投资研究经理Mano Mohankumar称,在Covid-19造成的混乱和危机中,养老基金的表现是 “了不起的”。特别是2021年的业绩,是对那些在COVID中一直保持耐心的成员的持续奖励。

Mohankuma说,“过去两年的经历凸显了养老基金投资组合的弹性,以及他们在市场疲软时将损害降到最低的能力,但在市场表现强劲时能捕获大量盈利空间。”

但是, Mohankuma提醒投资者,从长远来看,回报率已经明显降低。

他说:“养老基金在2021年取得了巨大的成就,回报率中值为13.4%,但不应该认为这个水平的回报率是正常的。成长型基金的典型长期回报目标是每年比通货膨胀率高3.5%,这相当于每年约5.5%至6%的回报率。”

Mohankuma说,目前拥有的数据可以追溯到1992年7月,即养老金强制供款开始实施时。在这29年半期间,养老基金年回报率为8.2%,CPI(消费者价格指数)年增长率为2.4%,实际年回报率为5.8%,远远高于3.5%的目标。

但美国近期和澳大利亚中期利率上升的前景,也将对一些行业的回报率造成压力。

关于2021年成长型基金的表现,Mohankuma说,“表现较好的基金一般是那些对上市股票、特别是国际股票配置较高的基金。澳大利亚股票上涨了17.5%,而国际股票以对冲基金方式飙升了24.3%。传统的防御性项目,如债券和现金在这一年中表现最弱,所以对这些资产的低配置会有助于业绩。”

十年来的表现,AustralianSuper和Hostplus分别以每年10.7%的回报率位居榜首,其次是UniSuper,每年的回报率为10.6%。

责任编辑:张茹

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