【老託運通】移民局如何審查簽證申請人的「資金來源」

(澳洲生活網)

一提起「商業移民」或「投資移民」,客人總是對滿足公司營業額的要求信心滿滿,對滿足個人凈資產的要求信心滿滿,對證明經商歷史及能力的要求信心滿滿。但是,對於如何證明資金來源(Source of funds),許多客人就覺著事情不好辦。可以說「成功證明資金來源」是「商業移民」或「投資移民」成功的核心。

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根據澳大利亞移民局公布的「500 萬投資移民」的數據,2015年初,在正式提交簽證申請 的1,357 份中,517 份簽證獲批,108 份申請被拒、及144 份申請被撤回。主要原因是:申請人無法解釋、或拒絕提供資金來源證明、或提供虛假文件,這兩項加起來的比率為19%。

  1. 「資金來源」的含義

首先,移民局要確認申請人的資金是否通過「合法渠道」(Legally Required)取得,另一方面,即便是通過合法渠道取得的,該資金有沒有別的「法律義務」(Unencumbered),以後會不會因為該法律義務,進入澳洲的資金,又得「吐出來」或「被拿走」。

比如,一位申請人投資了500萬澳元到澳洲,簽證也順之獲得了批准。結果沒有兩天,被海外政府指控貪污、受賄,要把錢追回,那對於澳洲這樣一個民主國家來說,是極大的恥辱。正所謂「君子愛財,取之有道」。澳洲的移民局,必須在發籤證前,確定兩件事,一、合法取得;二,沒有債務。

  1. 如何證明「資金來源」?

一般來說,申請人可以用以下途徑來證明資金來源:

  • 商業收入

提供在生意中的所有權,生意業績及利潤分配的證明,比如提供公司註冊證明、股東註冊證明、公司財務報告、公司納稅證明等;

  • 投資收入

提供公司投資活動及績效證明,比如證券交易所的投資報告、房產買賣合同、租賃合同、投產產品合同等;

  • 饋贈或繼承的資產

提供經法定鑒證過的饋贈、遺囑及其他證明,來證明禮物饋贈者是如何將資產積累起來的;

  • 歷史財富

如果官方可經過第三方驗證的證明材料無法取得,出示銀行記錄,能顯示出該資金是經過一個相當長的時間累積起來的;

  • 澳洲資產

也許要證明該資產的來源及累積過程,特別是「歷史財富的累積」,這是所有商人、企業家、投資家都需要用到的證明。大家都知道,羅馬不是一天就能建成的,哪一位成功的商人、企業家、投資家的資金也不是一天兩天就能達到一個可觀的數字的,因此,積累是一個相對較長的過程。而往往積累又不是簡簡單單把資金放在銀行裡邊,做定期存款賺取利息那麼簡單。

我們接觸到的案子,往往發現,申請人的資金盤根錯節,有時是藤纏樹,有時近乎樹纏藤。但無論如何,合理展現、抽絲撥繭,把資金積累的脈落梳理清楚,讓簽證官看著心服口服,是非常重要的一件事情。

  1. 申請人的誤區

(1)親友饋贈 – 許多申請人,一說不清楚來源就想到饋贈,但事實上,親友饋贈不是說贈就贈的,需要出具證明,讓簽證官看到贈予的過程。如果僅憑親友之間的一紙私人合同,移民局是不會予以承認的。

(2)國情借口 – 許多申請人,在說不清來源時,會用的第二條理由,就是大談ZG國情了,都是這樣子的,普遍是這個樣子的。如果都交了,還怎麼賺錢啊?要知道,這樣的回答,不僅於事無補,還會為您的申請減分。

(3)迷信承諾 – 實際上資金來源的證明問題,就是要移民局的簽證官相信,比如,第一桶金是怎麼來的?如何積累的?到什麼階段成長為什麼樣的規模?中間發生了什麼變化?後來又以什麼樣的形式,轉變成了什麼樣的資產?該資產後來又是如何增值擴張的?等等,既給簽證官看到累積的過程,又能展現它成長的規模,因而能合理地匡算出,我們所需支撐的資金規模。有許多在資金來源的解釋上有問題的客人,盲目相信一些大公司的承諾,以為公司大,名氣大,移民局看名氣,可以放鬆對有關法規的要求。事實上,誰的名氣也沒有用,再大的公司,如果不能提供資金來源的合理解釋,照樣要被拒簽。

  1. 為什麼要選擇誠信代理?

好的代理,就會直言相告,有問題說問題,不會為了賺錢,糊弄客人。

另外,使用好的、專業的、有經驗的移民代理,能有效地將各種問題消滅在萌芽中,不必到了申請提交後,分了簽證官,被簽證官要這個,要那個時,才開始著急。另外,找到了好的、專業的、有經驗的移民代理,可以有效迴避證明「資金來源」的一些難點,比如提供個人所得稅單,為申請人化險為夷。

試想,一個自己都不能說服自己的案子,一個本身就漏洞百出的案子,到了移民局,怎麼可能逃過簽證官的「火眼金睛」。移民代理接手的許多案子,如果客人早先找對了有能力、負責任的移民代理,就不會落到後來拒簽的結果。特別是有的客人,申請多次,每次都是因為「資金來源」不明,被拒絕,真是太可惜了!

運通留學移民一貫以專心、專註、專業的態度幫助客人,同時從客人最大利益的角度考慮問題、全面設計合理方案、並指導案件的申請過程。運通移民廣泛、全面的商業及投資移民的經驗和眾多成功案例,能助您在移民的道路上一路平順,直達成功!

 

作者:Tony Xiong(如要轉載,請註明出處)

圖片:網路

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